La crisis inmobiliaria ha afectado a distintas partes del país de maneras muy diferentes.
En zonas con exceso de construcción, como Phoenix o Miami, la caída de los valores y la alta tasa de ejecuciones hipotecarias siguen siendo graves, pero hay otras regiones de Estados Unidos donde los precios y la propiedad de viviendas se han mantenido más estables.
Sin embargo, incluso en regiones más estables, bancarrota Las presentaciones para evitar la ejecución hipotecaria son una ocurrencia común.
¿Qué pasa con San Antonio y otras partes de Texas, incluidos Austin, Killeen y el Valle del Río Grande?
Las estadísticas publicadas a fines del mes pasado por CoreLogic y RealtyTrac muestran que las tasas de ejecución hipotecaria en San Antonio y New Braunfels disminuyeron en febrero de este año en comparación con febrero del año pasado.
Sin embargo, el descenso fue leve: pasó del 1.34 por ciento de los préstamos hipotecarios en febrero de 2011 al 1.3 en febrero de 2012.
La tasa de morosidad en los préstamos hipotecarios aumentó. En el área de San Antonio, el porcentaje de dichos préstamos con 90 días o más de morosidad fue del 4.71, frente al 4.62 de febrero del año pasado.
En Texas en general, la tasa de morosidad fue de 4.78 en febrero de este año, cifra inferior a la del mismo mes del año pasado, que fue de 4.93 en todo el estado.
El promedio nacional es sustancialmente más alto que esto. La tasa de morosidad en Estados Unidos fue de 7.24 en febrero de 2012, pero fue menor que la cifra de 7.76 del año anterior.
Hasta ahora, los programas federales para ayudar a los propietarios a permanecer en sus viviendas han tenido un alcance bastante limitado y la economía aún no ha ganado suficiente impulso como para que las cifras de ejecuciones hipotecarias y morosidad se reduzcan sustancialmente.
Fuente: "¿Qué está pasando con las ejecuciones hipotecarias en Sudáfrica?Jennifer Hiller, San Antonio Express, 4 de abril de 26