“Déjà vu de nuevo” es una frase que se suele atribuir al gran jugador de béisbol Yogi Berra. Puede aplicarse en muchos contextos, el más reciente en las acusaciones de conducta indebida generalizada por parte de los cobradores de deudas de tarjetas de crédito de JP Morgan Chase.
Para un abogado especializado en quiebras de consumidores, esto se parece mucho a lo que la revista Time llamó “robosigners redux”. Después de todo, los reguladores estatales y federales acaban de presentar el acuerdo masivo de 25 mil millones de dólares con cinco de los servicios hipotecarios más importantes por procedimientos de ejecución hipotecaria defectuosos. Los problemas fueron simbolizados por el fenómeno de los “robosigners”.
El término se refiere a prácticas fraudulentas como la producción en masa de documentos de ejecución hipotecaria, que a menudo eran realizados por empleados de bajo nivel que ni siquiera revisaban lo que firmaban.
JPMorgan Chase fue uno de los bancos que formaron parte del acuerdo sobre estas prácticas de ejecución hipotecaria indebidas.
Ahora viene el déjà vu: Chase está siendo investigado nuevamente por robo de firmas. Esta vez, las acusaciones involucran el uso de procedimientos inadecuados en el cobro de deudas de tarjetas de crédito.
Los agentes federales están investigando si Chase presionó a los empleados para que aprobaran los documentos de cobro sin siquiera confirmar que las deudas eran válidas. Linda Almonte, ex vicepresidenta adjunta de Chase, se convirtió en denunciante después de que la despidieran por plantear inquietudes sobre este asunto.
Almonte había cuestionado la ausencia de pruebas de sentencia y otra información faltante en los registros de deudas que se estaban vendiendo a compradores de deuda. Otros denunciantes también han afirmado que Chase destruyó deliberadamente documentos favorables a los deudores.
Según los grupos de protección del consumidor, Chase podría no ser el único gran emisor de tarjetas de crédito que incurre en esa conducta.
Fuente: "¿Se reanuda la firma robótica? El regulador investiga una persecución por cobros de tarjetas de crédito”, Martha C. White, Times, 3 de marzo de 15