La bancarrota se creó para ayudar a proteger a los consumidores de la espiral descendente de deuda. Si bien la mayoría de las personas que se declaran en bancarrota realmente necesitan ayuda, hay algunas personas que han aprendido a aprovechar el proceso. Esta explotación ilegal de la bancarrota se conoce como fraude de bancarrota y puede tener consecuencias graves.
Existen tres formas de cometer fraude de bancarrota en los Estados Unidos. La primera es intentar ocultar sus activos. La ocultación de activos representó casi el 70 por ciento de todos los casos de bancarrota fraudulenta, según las últimas estadísticas del FBI. Este tipo de fraude ocurre cuando una empresa o individuo no incluye uno o varios activos en su reclamación. Al ocultar un activo, los acreedores no pueden liquidar completamente los objetos de valor para recuperar la deuda impaga. Muchas personas intentarán transferir dinero o bienes a una familia o a socios para que el activo no pueda ser confiscado.
Otra forma de fraude de bancarrota es la estafa de la fábrica de peticiones, que es cometida por un tercero. Las fábricas de peticiones suelen dirigirse a barrios urbanos con poblaciones pobres y ofrecen un servicio fraudulento a los inquilinos que se enfrentan al desalojo. Una vez que la víctima busca el consejo de la fábrica de peticiones, generalmente se la engaña haciéndoles creer que evitarán el desalojo y reducirán sus deudas. Las fábricas de peticiones luego presentarán una solicitud de quiebra en nombre de la víctima y cobrarán tarifas exorbitantes y dañarán gravemente el crédito de la víctima.
Por último, la última forma de fraude por bancarrota es la presentación de varias solicitudes de quiebra. Esto se puede hacer presentando la solicitud en más de un estado, ya sea utilizando su nombre y datos reales, información falsa o una combinación de ambos. El solicitante enumerará los mismos activos en varias solicitudes y omitirá deliberadamente algunos activos. No revelar su verdadero estado civil es otra forma de falsificar información para ayudar a ocultar activos o incluso presentar la solicitud varias veces.
El fraude de bancarrota se considera de naturaleza criminal. Para probar el fraude, el tribunal debe probar que el acusado tergiversó deliberadamente hechos materiales. Las consecuencias del fraude de bancarrota son una sentencia de hasta cinco años de prisión y una multa de hasta $250,000, o en algunos casos ambas. Una estadística reciente del Sistema de Información de Gestión de Investigación Criminal indicó que la tasa total de encarcelamiento en 2010 fue del 61.9% y el tiempo promedio de encarcelamiento fue de 31 meses. Este delito se toma muy en serio porque mancha la reputación de la bancarrota para las personas trabajadoras para las que se creó el sistema.
La declaración de quiebra es un proceso minucioso y detallado y debe comunicarse con un Abogado de bancarrotas de Waco para garantizar que presente su solicitud correctamente.
Jeff Davis es el propietario del bufete de abogados Davis y un abogado con gran experiencia en Killeen y Abogado de bancarrotas de Waco. Para obtener más información sobre Killeen o Abogado de bancarrotas de Waco, Por favor visite www.jeffdavislawfirm.com.